私が買っている投資信託*ポートフォリオとアセットアロケーション

こんにちは。七海です。

2016年6月からスタートした積立投資

投資への興味ゼロだった私が、積立投資をはじめたきっかけ*前編

2017.04.04

投資への興味ゼロだった私が、積立投資をはじめたきっかけ*後編

2017.04.05

現在、毎月2万ずつ、投資信託をコツコツ積み立てています。

今回は、

  • 具体的にどういう商品を買っているのか
  • 各資産の比率はどのようになっているのか

を紹介したいと思います。

まずは、言葉の定義を。

個人投資家さんたちのブログを見ていると、各々で言葉の定義やルールが微妙に違うようなので。

当ブログでは、このように定義。

ポートフォリオ:積み立てている具体的な商品

アセットアロケーション:各資産の組入比率

全資産のうち、アセットアロケーションに含めるのはリスク資産のみとします。

※預金や無リスク資産(まだ無いけど)はアセットアロケーションに含めません。

七海家のポートフォリオ

では最初に、七海家が買っている2種類のファンド(投資信託)を紹介します。

  • 世界経済インデックスファンド
  • eMAXISバランス(8資産均等型)

どちらも個人投資家に人気のバランスファンドです。

バランスファンドとは

投資信託には、株式・債券・リートなど、さまざまなアセットクラス(資産の分類)があります。

各アセットクラスのイメージ

株式:株式会社が発行する出資証券。株式会社に資本金を提供する。

債券:国・企業などが発行する借用証明。債券発行主体に資金を融資する。

リート:Real Estate Investment Trust(不動産投資信託)の略。不動産での運用に資金を貸す。

バランスファンドとは、いろんな種類のアセットクラスをバランス良く配分した商品のこと。

ひとつのファンドを買うだけで、さまざまなアセットクラスに分散投資できるのがバランスファンドの魅力。

私はバランスファンドで、下記8種類ものアセットクラスに分散投資しています。

  • 国内株式
  • 先進国株式
  • 新興国株式
  • 国内債券
  • 先進国債券
  • 新興国債券
  • 国内リート
  • 先進国リート
分散投資のメリット

投資の格言に、「卵は一つのカゴに盛るな」というものがあります。

卵を一つのカゴに入れていると、カゴを落としたときすべてが割れてしまいますが、複数のカゴに分けて盛っておけば、すべて割れてしまうことは避けられます。

つまり異なるアセットクラスに分散して投資することで、リスクを軽減させることが可能という例えです。

では次に、私が買っているバランスファンドの簡単な紹介をしますね。

世界経済インデックスファンド

参考:三井住友トラスト・アセットマネジメント(ファンドレポート)

このファンドの特徴は、

  • 株式と債券の比率が50:50
  • 6種類のアセットクラスに分散投資
  • GDP(国内総生産)を参考に、地域別(日本、先進国、新興国)の構成比率を決定(※GDPシェアの変化に応じ、地域別構成比率を変更する場合あり)

というものです。

お気に入りポイント世界経済の変化(GDP)に応じて、地域別の組入比率を変更してくれる

少し不安なポイント比較的リスクの高い新興国の比率が30%と高め

eMAXISバランス(8資産均等型)

参考:三菱UFJ国際投信ホームページ(ファンド詳細)

このファンドの特徴は、

  • 株式と債券に加え、リートにも投資
  • 8種類のアセットクラスに分散投資
  • 12.5%ずつ均等に投資するので、構成比率の変更はなし

というものです。

お気に入りポイントリートを含めた8資産にまんべんなく分散投資できる

少し不安なポイントGDPや市場規模が違うにも関わらず、すべて均等というのが違和感

両ファンドに共通する点

この2種類のファンドには、共通していることがあります。

  • ノーロード(販売手数料が無料)
  • バランスファンドにしては信託報酬が低い(両方とも年率0.54%※税込み)
  • 純資産高(投資信託の運用総額)が安定している

この3点は、投資信託を選ぶうえで、とても重要(というか必須)です。

バランスファンドを2種類買っている理由

バランスファンドはそれひとつで分散投資が完結するというのがメリットなので、基本的に複数買う必要はないとされています。

にも関わらず、私が複数買っているワケは。

ななみ

選べないから、両方買っちゃおっと♡

理由は、単純明快。

調べているうちに、どっちのファンドにも愛着がわき、両方欲しくなっちゃって…

※ファンドに変に愛着を持つのは危険だということは自覚しております…

七海家アセットアロケーション

七海家では現在、

  • 世界経済インデックスファンド
  • eMAXISバランス(8資産均等型)

この2種類のバランスファンドを、1:1で積み立てています。

月に2万を投資しているので、各ファンドを1万ずつ買っているということです。

この2種類を組み合わせると…

組み合わせると、このような比率になります。

 

 

うん、なんとなく分散されてる…気がする。

投資方針があいまいなままに見切りスタートしたので、リスク許容度や考え方などこれで合っているのか不安ですが、しっかりと分散投資はできているので、当面はこれで良し。

自分の投資ルールが固まるまでは、この2種類のバランスファンドで、コツコツ投資を続けていきたいと思います\(^o^)/

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